为纵深推进电信网络诈骗及 “两卡” 违法犯罪打击治理，守牢金融反诈前端关口，近期，邮储银行盐城市健康东路支行凭借灵敏柜面风险识别与高效警银联动机制，成功拦截一起假借扶贫救助名义转移涉诈资金案件，斩断涉案资金流通渠道，切实守护群众 “钱袋子”，护航辖区金融秩序稳定。
当日，一名客户到网点办理大额现金支取业务。办理过程中，工作人员发现客户言语躲闪、说辞矛盾、频繁翻看手机，行为举止异常可疑，立即启动风险应急处置流程并上报营业主管。
主管耐心宣讲反诈风险知识，提醒客户警惕虚假资金骗局。客户虽否认涉诈，但主动提及近期加入 “扶贫款” 聊天群，该关键词引发高度警觉。网点当即暂停业务，同步对接反诈中心核查。经公安部门确认，该客户已被诈骗团伙利用，成为转移非法资金的账户 “工具人”，属于典型扶贫类洗钱诈骗。
为抢抓处置时间，工作人员耐心安抚劝导客户、稳定现场，全力配合民警快速到场处置。经查，该团伙以发放国家扶贫补贴为噱头，伪造官方文件、虚构资金到账记录，诱导群众出借账户流转赃款，隐蔽性、迷惑性极强。通过警银紧密配合、闭环处置，网点成功拦截 5 万元涉案资金，斩断诈骗洗钱链条，避免群众财产受损，涉案线索已移交公安机关深挖。
此次成功拦截，是支行常态化落实柜面风险管控、深化警银协作的生动实践。该行坚守金融为民初心，紧盯电信诈骗、“两卡” 犯罪风险，常态化开展反诈实操培训，持续提升员工风险甄别、疑点研判和应急处置能力，筑牢柜面反诈第一道防线。
下一步，邮储银行盐城分行将持续深耕反诈主责主业，夯实运营风控基础，深化警银常态化协作，聚焦 “两卡” 整治、涉诈资金拦截、反诈宣传等重点工作，织密金融安全防护网，全力守护人民群众财产安全，为营造安全稳定的地方金融环境贡献力量。
