建行长沙高新科创支行成功协助客户拦截拦截一起柜面跨境平台投资转账诈骗

  周五下午，一名年轻客户因银行卡限额前往我行办理柜面转账业务。在业务办理过程中，我行柜面人员及当班主管严格落实反诈问询流程，按照业务规范细致核实资金用途、收款关系及转账背景，在耐心沟通询问后，我行工作人员了解到该客户近期添加了一个陌生人，然后被拉群要求转账，资金拟用于跨境电商平台投资，对方以“高收益、稳盈利、跨境套利”为噱头诱导其投入资金，整个交易模式极具风险。我行工作人员立即高度警觉，认为该笔转账非常可疑，有可能是专门利用年轻人急于获利、轻信网络投资的心理实施诈骗。

  为避免客户上当受骗，我行工作人员第一时间对客户进行风险提示，详细讲解了跨境电商平台投资各种风险，客户表示对方就在长沙，但是收款账户为外省银行卡，极不合理。

  见客户迟疑心态，我行工作人员不急不躁，为彻底消除风险隐患、做实反诈闭环，我行立即启动警银联动机制，上报新区反诈中心，同步将相关情况向辖区派出所反馈。民警到场后，再次对客户进行反诈警示教育，核实平台诈骗特征，同时告知客户现在许多这种洗钱诈骗通过跨境平台交易的方式，是风险极高且不合规的投资方式。在银警联动劝阻之下，客户最终放弃转账。

  此次成功堵截，既是我行常态化反诈宣教、严格落实柜面风险核查制度的工作成效，也是警银携手、共建反诈屏障的生动缩影，下一步，我行将持续压紧压实反诈工作责任，持续强化一线员工识诈、辨诈、阻诈能力，常态化开展厅堂反诈宣传。用金融担当守护群众财产安全，为营造安全、稳定、和谐的金融环境保驾护航。（高新科创支行）