正值七夕佳节，珠宝消费迎来高峰。为切实提升公众防范洗钱风险意识，从源头遏制违法犯罪行为，8月19日，中国建设银行鹰潭市分行联合中国人民银行鹰潭市分行，走进鹰潭周大生珠宝门店，开展了一场别开生面的反洗钱专题宣传活动，将金融安全知识送到商户和消费者身边。
贵金属行业交易金额大、资金流转快，容易成为不法分子转移诈骗赃款、实施洗钱的重点领域。当前正值《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》深入落实阶段，选择在七夕节点深入珠宝门店宣传，既抓住了客流高峰期，也切中了行业风险防控的关键时点。
活动现场，建行鹰潭市分行合规部工作人员与人民银行鹰潭市分行宣传人员组成联合宣传小分队，向周大生珠宝门店负责人、一线销售人员及前来选购首饰的市民发放反洗钱宣传折页。工作人员结合真实案例，详细讲解了不法分子利用大额购买黄金再转卖变现、匿名购金、拆分付款、频繁回购等洗钱手法，重点提醒商户在办理大额交易时积极配合做好客户身份识别与交易背景核实，发现可疑线索及时举报。
针对门店经营中的实操痛点，宣传小组现场手把手指导销售人员如何规范核验客户身份、登记交易台账 ，明确非本人持卡大额消费、无合理理由要求大额现金交易、短期内频繁大额购金等异常情况的处置流程。同时，工作人员还向商户解读了《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规，帮助从业人员明晰法定义务与违规后果。
面向进店市民，工作人员重点提示了以“高息回报”“黄金理财”为名的非法集资套路 ，提醒广大消费者黄金买卖一定要走正规渠道 ，切勿出租、出借银行账户或帮助他人代购、代销不明来源的黄金制品。
此次联合宣传活动得到周大生珠宝门店的积极配合与市民的广泛好评。下一步，建行鹰潭市分行合规部将继续深化与人行、公安等部门的协作，持续开展“送教上门”宣传 ，为维护辖区金融安全和社会稳定贡献建行力量。
