邮储银行淮安市分行轻信“好友”委托取现 险些踩法网

   “只是帮朋友取个现金，怎么还涉嫌违法了？”近日，市民王女士急匆匆来到金湖县支行办理大额取现，险些沦为诈骗分子转移赃款的“工具人”，所幸网点工作人员及时察觉资金流转异常，第一时间联动金湖县反诈中心核查资金来源，成功拦截了这起取现洗钱类风险交易。

   事情原来是这样的，当日下午王女士顶着酷暑热浪走进营业大厅，提出大额取现申请。柜员严格落实反诈业务规范，细致询问资金来源与取款用途。王女士含糊其辞，称有微信好友转账至自己银行卡，对方不便亲自到网点办理，便委托她取现代为转交。可当工作人员进一步追问转账缘由、资金真实来路时，王女士一概不知，仅表示与对方相识，碍于情面才答应帮忙。这种不合常理的资金流转方式立刻引起工作人员高度警觉，现场当即暂停该笔取现业务，并迅速将可疑线索上报金湖县反诈中心。工作人员一边安抚情绪激动的王女士，一边结合县反诈中心提供的本地真实案例，向她细致讲解代收赃款、代为取现的严重法律后果，明确告知：协助不法分子转移诈骗涉案资金属于帮信罪，不仅名下银行卡会被冻结，本人还需承担相应法律责任。

   起初王女士难以理解，还在微信上向这位“好友”抱怨银行无故阻拦取款，执意要完成取现操作。为彻底打消她的疑虑、查清资金真实底细，网点工作人员陪同王女士前往金湖县反诈中心线下核验。经民警系统比对核实，转入她账户的钱款正是电信诈骗涉案赃款，对方所谓委托取现的说辞，是典型的洗钱诈骗套路。看到确凿核查结果后，王女士恍然大悟、后怕不已，连连感谢银行与反诈中心工作人员及时劝阻，避免自己触犯法律。

   此次可疑交易的成功拦截，充分体现金湖县支行与当地反诈中心高效顺畅的联动处置效能。金湖县支行始终紧绷反诈防线，严格落实客户资金问询、可疑交易上报等风控流程，一旦发现代收不明资金、大额取现等异常行为，立刻同步对接反诈中心开展联合研判，用双线联动模式提前化解涉诈风险，以专业、负责的金融服务守护辖区群众财产安全。