工行保定七一西苑支行成功拦截“扶贫资金”电信诈骗

  近期，两位75岁的老年夫妇前往工行保定七一西苑支行，主动办理现金存款业务。网点柜员在业务办理过程中，细心发现两位老人神情急切、沟通反常，办理业务心情迫切，且对存款用途表述模糊、前后说辞不一致，凭借长期一线工作积累的反诈经验和职业敏感度，立即察觉到异常，并通知莲池区反诈中心工作人员，经过我行工作人员和反诈中心工作人员地沟通疏导，老人终于道出实情。

  两位老人日常闲暇时经常观看抖音直播，不久前在某抖音直播间内结识一名陌生人员，对方自称是国家财政部工作人员，可以为符合条件的群众申请大额国家扶贫专项资金。取得老人初步信任后，该假冒工作人员主动诱导老人添加私人微信，后续长期通过微信进行诱导，营造官方、正规的假象，逐步获取老人信任。声称可为其发放上百万元的巨额扶贫资金，同时编造虚假规则，要求老人先向其个人账户转账 2000 元作为手续费、激活保证金，同时索要老人身份证照片、银行卡照片等核心个人隐私信息，即可快速划拨百万元的扶贫专项资金至老人银行卡中。两位高龄老人年事已高，对国家惠民、扶贫政策认知不清晰，缺乏网络诈骗辨别能力，轻信了诈骗人员的虚假说辞，深信自己可以申领大额扶贫资金，为顺利拿到所谓的扶贫补贴，特意携带现金前往银行网点办理存款转账业务，准备按照诈骗分子要求转账缴费。了解完整情况后，支行柜员当即判定这是一起典型的针对老年群体的虚假扶贫资金电信网络诈骗，立刻联系辖区反诈中心民警同志到现场处理，在等待民警同事的过程中，柜员条理清晰地向老人拆解诈骗套路、揭露骗局真相，耐心告知老人国家财政、扶贫部门从未有 “先缴费、后发放大额扶贫资金” 的政策，公职人员更不会通过抖音直播、私人微信联系群众，索要身份证、银行卡隐私信息及私人转账缴费。本次风险成功拦截，核心得益于工行一线员工极强的职业敏感度、规范化的反诈处置流程和极致的客户服务责任心。一是柜员严格落实网点异常业务核查、客户问询制度，不仅使用源踪系统进行核查，同时从客户神态、言行、业务诉求的细微异常中快速识别风险；二是处置方式专业科学，坚持耐心疏导而非强硬制止，有效打消老人抵触心理，成功说服老人认清骗局；三是联动高效，柜员发现风险后及时联动反诈中心协同处置，全方位做好反诈科普和风险警示，彻底杜绝被骗隐患，充分彰显了工行员工与反诈中心高效负责守护客户资金安全的履职担当。