敏锐识诈堵风险 建行鹰潭分行网点成功拦截涉诈资金取现

  近日，我行一网点柜员在办理业务时，敏锐识破一笔可疑大额取现业务，成功阻断涉诈资金外流，及时制止一名青年沦为洗钱“工具人”。

  一名年轻客户前来支取20万元现金，柜员核查发现，该笔资金半小时内由多个个人账户分批转入，存在典型“快进快出、集中取现”的涉诈交易特征。面对工作人员对资金用途的合规问询，客户说辞含糊、情绪急躁，在得知需进一步核验信息后仓促离场，银行卡都遗留在柜台。

  此次成功拦截，得益于一线员工严格执行大额交易尽调要求，高度警惕可疑交易行为。我行以此案例为警示，一方面持续强化柜面反洗钱履职能力，对大额现金存取、资金快进快出坚持“多问一步、多查一步”；另一方面加大反诈政策宣导，重点面向青年群体普及帮信罪法律后果，提醒群众切勿出借出售银行卡、贪图小利参与资金跑分，同时深化警银线索协同处置，从源头筑牢反诈与反洗钱安全防线。