建行马鞍山秀山支行成功堵截异地人员集中异常开户

   近日，六名来自电诈高发边境地区人员集体前往建行马鞍山秀山支行申请开立一类银行卡，网点工作人员凭借严谨尽职调查，成功堵截这起有组织可疑开户事件，从源头阻断涉诈风险。

   当日，该批客户首次到店时无法提供本地核实材料，短暂离开后持简易劳务合同折返。网点大堂经理、营运主管分工核验，多方排查发现多处重大疑点：六个人仅三份劳务合同，致电雇主核实后确认用工信息虚假；部分客户手机号无法接收验证码，实名核验失效；办理途中一名客户接到外部指令，被明确要求必须开立全功能一类账户，整体行为呈现组织化操控特征，存在出租出借账户供电诈转移资金的重大隐患。网点综合研判全部风险线索，依规婉拒六人开卡申请。

   此次拦截充分体现岗位联动风控实效。下一步，支行将持续落实开户风险分级管控，对异地集中开户、敏感地域客户强化多维度尽职调查，做实资料真实性核验与手机号实名校验，紧盯客户受他人操控等异常信号，严守账户开立第一道反诈关口，切实筑牢金融安全屏障。