近日，贵溪市公安局刑侦反诈大队专门向中国建设银行鹰潭分行送来一封表扬信，点赞该行两名一线员工敏锐识破骗局、果断联动警方，成功为一名68岁退休老人拦下一起跨境电信网络诈骗，保住了老人多年积攒的养老资金。
事情发生在6月29日中午11时05分，一名68岁退休老人前往建行贵溪贵电支行申请办理个人贷款业务。客户经理夏子文在业务问询中敏锐察觉到异常：客户准备将贷款资金用于所谓境外外贸订单投资，这笔贷款折合人民币约13.5万元，对应2万美元。
出于高度的反诈职业敏感度，夏子文第一时间上报营运主管胡辉，二人一同将客户引导至接待区耐心沟通，逐步还原了完整诈骗套路。老人自述，自己在抖音结识一名网友，对方诱导他通过微信链接下载了名为“KD-2”的非法投资APP，此前他已经通过微信向对方账户转账十几万元。
诈骗平台页面虚假显示老人账户本金2万美元、收益高达5万美元，但老人申请提现时，骗子以尚有2万美元外贸订单未完成为由，设置提现门槛，逼迫老人再次借钱充值。骗子还特意叮嘱老人，切勿向银行工作人员如实说明贷款真实用途，企图绕过银行风险核查关口。为凑齐资金解锁提现，老人这才想到前往银行办理贷款。
网点主管胡辉结合特征判定这是典型网络投资理财诈骗，一边安抚情绪激动的老人，一边第一时间拨通反诈民警电话请求支援。反诈民警迅速赶到现场，现场拆解非法APP套路、讲解同类诈骗案例，与银行工作人员一同反复劝导劝解。
老人最终彻底醒悟，认清自己遭遇了电信诈骗，当场放弃贷款办理，后续前往公安机关报案，及时止损，避免养老积蓄遭受重大损失。
贵溪市公安局反诈大队对建行鹰潭分行员工高度的责任心、反诈防范意识给予高度肯定，并送上表扬信。建行鹰潭分行相关负责人表示，后续将持续常态化开展全员反诈宣教培训，严格落实“三问两看一核对”客户风险排查机制，深化警银协作机制，筑牢基层金融反诈防线，立足网点阵地守护广大市民，尤其是老年群体的财产安全，为全市打击治理电信网络诈骗工作贡献金融力量。
