近日，鹰潭市公安局月湖分局刑侦反诈大队向中国建设银行鹰潭分行送来表扬信，对该行月湖支行两名柜面员工敏锐识别电信诈骗风险、果断拦截一笔5万元被骗转账、守护群众财产安全予以通报表扬。
事件发生在2026年6月29日上午9时25分，一名57岁汤姓女性客户来到建行鹰潭月湖支行，申请办理5万元大额转账业务。柜面柜员张志斌在办理业务过程中，系统触发我行被骗高风险弹窗预警，员工立刻按照反诈工作流程，第一时间呼叫营运主管官璐华开展双人复核。
工作人员严格执行柜面转账风险问询、交易核验制度，细致询问客户资金转账用途。客户告知是借钱给外地许久未联系的朋友周转，主管当即要求客户出示借条、聊天往来记录作为佐证，客户却无法提供相关凭证，仅有的借款消息经核实属于群发消息。凭借丰富的反诈经验，官璐华敏锐判定客户极有可能落入电信网络诈骗圈套。
网点当即暂缓转账业务办理，一面对客户耐心讲解常见诈骗手法、以案释法拆解骗局套路，反复劝导劝阻；另一面迅速与公安反诈中心联动对接，同步核查收款账户涉案风险信息。经过银行工作人员坚持不懈劝说开导，客户终于幡然醒悟，认清了诈骗分子的诡计，主动放弃转账操作，成功保住了5万元积蓄，避免了大额财产损失。
公安部门在表扬信中指出，本次成功拦截止损，充分展现了建行一线员工过硬的反诈专业素养、为民责任心与风险研判能力，也是银行常态化落实反诈主体责任、扎实开展反诈培训的实际成果。长期以来，建行鹰潭分行持续深化警银联动机制，坚守金融网点反诈第一道关口，积极配合公安开展预警劝阻、涉诈资金拦截、反诈公益宣传等工作，为当地压降电信诈骗案发率、守护百姓“钱袋子”作出了突出贡献。
建行鹰潭分行表示，下一步将珍惜此次荣誉，持续抓实柜面反诈日常排查，常态化组织员工反诈知识培训与实战演练，不断提升一线员工识诈、防诈、劝阻处置能力，持续深化警银共治协作，发挥银行网点前沿阵地作用，织密全市群众资金安全防护网，为平安鹰潭建设持续贡献金融力量。
