非法金融活动是滋生洗钱违法犯罪的重要源头，严重扰乱区域金融秩序，威胁人民群众财产安全。为压紧压实金融机构反洗钱法定职责与防范非法金融主体责任，统筹推进防非、反洗钱常态化宣传教育，引导社会公众认清非法金融套路、守住洗钱风险底线，近期，中国建设银行鹰潭五洲支行立足本地产业特色与群众金融需求，以网点厅堂、社区商圈、合作企业为三大宣传阵地，组织开展全方位、多层次融合式宣传活动，广泛普及金融合规知识，凝聚全社会共治合力，织牢非法金融与洗钱风险双重防护网。
深耕网点宣传主阵地，常态化开展厅堂精准宣教
五洲支行将营业网点作为防非反洗钱宣传前沿窗口，持续营造浓厚警示教育氛围。网点LED屏不间断滚动投放防范非法金融、打击洗钱犯罪警示标语，业务窗口、客户等候区统一摆放宣传折页、科普手册。大堂经理、柜面人员在办理开户、转账、对公结算等业务过程中，同步面向客户开展一对一金融科普。结合辖区居民日常消费、个体商户经营场景，工作人员细致讲解个人账户、对公账户管理规范，深入剖析出租、出借银行卡、支付账户参与资金跑分、非法集资等行为的法律后果，清晰阐明此类行为既是参与非法金融活动，更是协助不法分子转移赃款、涉嫌洗钱的违法行径，以案释法揭露虚假理财、无资质放贷、保本高息投资等典型骗局，引导群众合规保管使用名下账户，自觉远离非法金融，主动规避洗钱法律风险。
推动宣传下沉基层一线，打通金融安全科普“最后一公里”
五洲支行组建金融志愿服务队，深入周边社区、沿街商铺开展流动宣传。志愿者向居民、个体工商户宣讲防范非法集资、反洗钱相关法律法规，梳理群众日常易踩的金融认知误区，明确告知公民不得出借账户代收不明资金、不得参与高息集资的法定义务，警示个人账户一旦沦为非法资金流转通道，本人将承担洗钱相关法律责任。宣传采用本地通俗语言解读专业金融知识，拆解各类非法金融陷阱背后的资金洗白链条，推动“抵制非法金融、严防洗钱风险”理念走进千家万户，有效补齐基层群众金融安全认知短板，提升群众风险识别与自我防护能力。
聚焦银企协同风控，面向企业开展定制化合规宣讲
紧扣企业资金结算、财务管控实际需求，五洲支行走进睿今集团举办防非反洗钱专题宣讲会，结合企业资金往来、员工个人账户使用真实案例开展分层分类科普。针对企业财务人员，重点讲解对公账户全流程管理要求，明确企业防范非法资金流入、杜绝为非法金融活动提供结算渠道、防范账户被用于洗钱的主体责任，指导企业完善内部资金管控机制，严防对公账户成为非法集资、非法套现、洗钱犯罪的流通载体。面向企业职工，重点普及个人账户安全使用规范，着重警示出租出借银行卡、第三方支付账号的严重危害，提醒员工警惕企业内部集资、网络投资返利等诈骗陷阱，认清出借账户过渡资金涉嫌洗钱的法律后果，守护个人财产安全。
此次“进网点、进社区、进企业”立体化宣传，将防范非法金融与打击洗钱犯罪深度融合，有效厘清非法金融活动与洗钱犯罪的内在关联，进一步拉近银行、群众、企业三方沟通纽带，切实增强社会各界辨别非法金融、阻断洗钱链条的主动意识。遏制非法金融乱象、夯实全社会洗钱风险防控屏障是金融治理长效任务。下一步，鹰潭建行鹰潭五洲支行将持续践行国有大行社会责任，常态化开展接地气、贴民生的金融知识普及，持续引导全社会共同抵制各类非法金融活动，不断完善辖区风险防控体系，全方位筑牢全社会洗钱安全防线，为地方金融业平稳健康发展保驾护航。
