近期，福鼎多名茶商因接受外地陌生客户“远程订茶”并代为转账，导致个人银行账户被动卷入电信网络诈骗案件，银行卡被冻结，经营受到严重影响。以下是两个真实案例，请广大茶商务必警惕：
一、典型案例
案例1：无实体直播商户，成了洗钱“工具人”
某线上茶叶直播商（无实体店）接到陌生买家远程订购茶叶，对方声称由“第三人代付”货款。商家正常发货后，才发现收到的钱竟是诈骗赃款，个人账户因此涉案被冻结。
案例2：多付货款要求退款？小心是套路！
本地个体茶商郑某接到外地客户订购茶叶，对方故意多转货款，然后以“转错了、帮忙退给第三方”为由，诱导郑某将多余的钱转至陌生账户。郑某在不知情中协助转移了赃款，导致银行卡被冻结。
二、风险形势分析
近期，福鼎多名茶商频繁接到外地陌生来电、私信订购茶叶，对方要求远程转账付款、快递上门或自行取货。今年以来，涉诈资金伪装成茶叶交易的情况大幅上升，茶商稍有不慎就会被动卷入，面临账户冻结、合规惩戒等严重后果。
三、反诈重点提醒
1.切勿轻信外地陌生客源，拒收异地不明代转钱款。
2.遇到远程订茶、第三人代付、多付货款并要求转退给第三方的，一律提高警惕，立即停止交易。
3.不明资金坚决不收、不收款、不发货。
4.严格合规使用银行卡，规范经营，保留真实交易凭证，远离涉诈资金链路。
守住自身账户与资金安全，避免银行卡涉案冻结，从拒绝可疑交易开始。如遇可疑情况，请及时咨询银行或拨打反诈专线。
