为扎实推进反诈防诈专项工作，切实守护人民群众财产安全，近期，建设银行鹰潭分行余江支行依托严密的柜面风险防控体系和高效警银联动机制，成功拦截一笔118万元涉诈资金，实现全额止损，有效筑牢金融安全防护屏障。
2026年5月19日，一名客户至余江支行预约118万元大额取现。网点工作人员在尽职问询中发现，客户对资金用途表述模糊，同时提出代签代办、他人操作等异常要求。结合客户紧张状态及账户资金快进快出的异常交易特征，网点人员高度警觉，当即判定存在重大涉诈风险，第一时间向属地公安部门上报可疑线索，依规暂缓办理业务，成功阻断首轮风险交易。
5月20日，该客户再次前往网点，试图通过跨行转账转移资金。当班柜员敏锐识别前期风险疑点，迅速上报网点主管，双人协同开展耐心劝导、延缓业务流程，持续同步推送可疑交易信息，为公安机关核查处置争取宝贵时间。
依托银行连续、完整的线索报送，5月21日，公安部门快速核实涉案情况，成功冻结全部118万元涉案资金，彻底化解资金被骗风险。
此次百万级涉诈资金成功拦截，是建行鹰潭分行常态化抓实反诈防控、严守柜面风控底线、深化警银协同共治的有力实践。一直以来，该行始终坚守金融为民初心，严格落实大额资金核查、可疑交易排查等制度要求，常态化开展一线员工反诈实操培训，持续提升识诈、防诈、阻诈能力，织密筑牢基层金融反诈防线。
下一步，建行鹰潭分行将持续压实反诈主体责任，持续深化警银联动协作，不断优化风险识别与应急处置机制，以专业、高效、有力的金融履职，全力守护广大群众财产安全，彰显国有大行的社会责任与金融担当。
