建行长沙中医大支行严守操作红线，坚守合规本心

 

  从一笔存取款业务到账户开立、资金划转，从个人金融服务到对公业务办理，柜面操作的每一个环节、每一次核验，都与合规准则紧密相连。坚守柜面合规操作，不仅是金融从业者必须恪守的职业准则，更是守护客户资金安全、维护银行品牌信誉、防范各类金融风险的核心抓手，在日复一日的业务运转中彰显着不可替代的价值。

 

  柜面业务流程环环相扣，合规要求贯穿于操作全程，容不得半点松懈。客户前来办理个人开户业务时，工作人员首先要严格落实身份核验要求，仔细比对身份证件实物、人像与系统留存信息，杜绝冒用他人身份、假名开户等违规行为，同时耐心告知客户账户使用规范、出租出借账户的法律后果，完成风险告知与客户知情确认。在信息录入环节，需逐字核对客户姓名、证件号码、联系地址等关键信息，确保系统数据与纸质资料完全一致，所有申请材料做到要素齐全、签字规范、留存完整，从源头规避信息失真带来的潜在风险。面对现金存取业务，遵循“一笔一清”的基本操作原则，当面清点现金、反复核验金额，严格执行大额现金存取登记、双人复核制度，按照监管要求完成反洗钱信息上报，既保障现金流转准确无误，也全面落实反洗钱相关合规规定。

 

  千里之堤，溃于蚁穴。柜面合规没有休止符，风险防范没有空白区。每一次严谨的身份核验、每一笔规范的业务操作、每一份完整的资料留存，都是为银行稳健发展添砖加瓦。身处柜台，我们当以敬畏之心对待制度，以严谨态度对待流程，把合规要求落实到业务办理的分分秒秒，把风险防控融入服务的方方面面。以合规为帆，以专业为桨，坚守职业初心，严守操作底线，用标准化、规范化的柜面服务，守护金融秩序平稳运行，助力建行在合规发展的道路上行稳致远。（中医药大学支行）