工行张家口万全支行分类施策推进个人涉案账户压降取得扎实成效

   自“断卡行动”开展以来，工行张家口万全支行紧盯个人银行结算账户管理关键环节，持续强化分类分级管理，涉案风险防控成效显著，为打击治理涉案违法犯罪、保障群众财产安全提供了有力支撑。

   科技赋能增效，精准预警护航发展。该行充分运用公安机关最新研发的“源踪”系统专业反诈工具，常态化开展涉案账户筛查、风险预警，将系统应用纳入网点日常运营考核，要求每个柜面、每个工作日在开户、异常取现、升降级等业务办理时必须登录系统进行业务核验。对系统识别出的高危人群，网点第一时间联系属地反诈中心，精准识别涉案账户、提前处置风险，实现涉诈风险“早发现、早干预、早处置”，全面守护客户资金安全。

   闭环排查回访，筑牢风险防控防线。严格落实涉案可疑账户常态化排查回访机制，对照每周核实回访排查清单，由网点专人按进度推进排查回访工作。通过系统数据交叉核验与回访情况综合研判，精准识别账户风险等级，根据实际风险情况分级分类采取管控措施，从源头遏制涉案风险发生，实现账户风险动态闭环管理。

   防控服务融合，风控提效服务暖心。转变传统工作思路，推动客户服务与涉案账户管理深度融合。支行在严守风控底线的同时优化客户服务体验，聚焦涉案账户存量账户重点管理，以网点厅堂为服务与宣传主阵地，持续更新反诈宣传内容，针对学生、老年客户等高发风险群体开展精准反诈宣导，严格落实客户身份识别KYC核查要求，在完成合规核查后为客户提供高效优质的开户及账户服务，实现“风控有力度、服务有温度”。