建行长沙中医大支行筑牢反洗钱防线 守护金融安全底线

    当前，反洗钱风险隐蔽性、复杂化特征愈发凸显。不法分子不断翻新作案手段，通过租借出售银行卡、电话卡，利用个人账户代收代转资金、拆分大额交易规避监管、虚假经营往来转移非法资金等方式，隐蔽洗白黑钱。不少群众因法律意识淡薄、贪图小利，随意出借出借银行卡、手机银行账户，无意间沦为不法分子的“洗钱工具”，不仅面临账户冻结、征信受损的风险，更可能触犯法律，承担民事甚至刑事责任。
 
    作为金融行业从业者，我们更要时刻绷紧反洗钱风险防控之弦。严格落实客户身份识别制度，严把开户、业务办理准入关，认真核实客户身份信息、职业背景与交易用途；常态化监测异常交易行为，对大额转账、频繁跨行交易、夜间批量流水、账户快进快出等可疑情况及时排查上报；强化日常合规培训，熟练掌握反洗钱法律法规与风险识别要点，杜绝违规操作，从业务源头封堵洗钱风险漏洞。
 
    对广大社会公众而言，增强反洗钱防范意识、守住自身底线至关重要。要坚决做到不出租、不出借、不出售银行卡、电话卡、支付账户及社交账号，不帮他人代收代转陌生资金，不参与任何来历不明的资金往来；妥善保管身份证、银行卡、网银U盾、手机银行验证码等重要信息，不随意透露给他人，不点击陌生链接、不下载非正规理财转账软件；发现身边存在疑似洗钱、非法资金流转等可疑行为，及时向金融机构或公安机关举报。
 
    反洗钱工作没有旁观者，金融安全需要全民共建共治。让我们携手树立合规意识、增强风险警惕，自觉抵制洗钱相关违法违规行为，主动参与反洗钱宣传防控，共同织密反洗钱防护网络，守住个人财产安全，维护健康稳定的金融生态环境。