建行长沙麓谷科技支行开展户外商户反洗钱宣传活动

    为持续深化反洗钱宣传教育，切实提升辖区商户风险防范意识，从源头防范洗钱及涉诈风险，履行金融机构反洗钱主体责任，近日，中国建设银行长沙麓谷科技支行组织宣传小队，走进周边沿街商铺、小微商户开展反洗钱专项户外宣传活动，把金融安全知识送到经营一线。

    宣传人员结合商户日常资金往来频繁、收款账户使用集中、易被不法分子利用的行业特点，采取面对面讲解、案例警示、资料发放、现场答疑的方式，向餐饮、零售、便民服务等商户经营者普及反洗钱法律法规知识。工作人员重点解读出租、出借、出售银行卡、收款码、对公账户的法律后果，细致讲解“跑分洗钱”“代收代付”“大额异常现金交易”“拆分流水规避核查”等常见洗钱套路，结合近期典型涉案案例，以案释法提醒商户切勿贪图小利，避免在不知情情况下沦为洗钱犯罪的“工具人”。
 
    针对商户关心的经营风险，支行工作人员现场提示，在日常经营收款、资金往来中，要做好客户身份核验，规范留存交易凭证，对陌生大额转账、异常代收资金、无法说明合理用途的交易保持高度警惕，遇到可疑情况及时向银行及公安部门报备，守住账户安全底线。同时，引导商户严格遵守反洗钱相关规定，自觉规范账户使用，不转借、不出租、不出售支付账户，主动识别、主动防范、主动上报可疑交易。
 
    此次户外精准宣传，打破了网点宣传局限，实现了反洗钱知识向小微商户群体的精准覆盖，有效提升了商户群体对洗钱风险的辨别能力与合规意识。下一步，建行麓谷科技支行将持续聚焦商圈、园区、社区重点场景，常态化开展分层分类反洗钱宣传，以多元化宣传方式织密风险防护网，持续夯实基层反洗钱工作基础，共同营造安全、合规、有序的金融经营环境。