一、案例回顾：一场与骗子的“无声赛跑”
2026年4月17日11点29分，贵溪江铜支行的智慧柜员机前，一位60岁左右的老年客户正焦急地操作转账，却始终无法顺利完成下一步操作，便呼叫大堂经理前来协助指导。
大堂经理陈紫怡在指导过程中敏锐发现，客户正准备向名为“某投资担保（北京）有限公司”的账户转账3万元，且全程一直在与微信好友联络，对方不断提供信息指导转账操作。察觉到异常后，陈紫怡立刻叫来网点营运主管陈园园核实该笔交易。
网点主管按照反诈工作要求，例行询问资金用途，客户表示该笔资金为“还贷款”。但当被问及能否提供借贷合同或放款记录时，客户却以“时间太久找不到合同”为由推脱，同时不断催促工作人员尽快办理转账，自己也在设备上反复点击操作，表现出明显的不耐烦。
网点主管以核实交易真实性为由，将客户的转账操作界面退出，转而查看交易明细，并未发现任何放款及还款记录。面对客户的质疑，主管进一步追问：“还贷款为什么是整数金额，而且没有过往的还贷和放款记录呢？”客户一时语塞，却仍坚持要办理转账。
二、识破骗局：抓住细节，精准识别养老诈骗套路
在与客户的沟通中，网点主管偶然瞥见客户与微信好友的聊天记录，其中出现了“退休”字样，瞬间意识到这很可能是一起针对老年客户的养老类投资理财诈骗！
主管立刻再次询问客户，对方是否推荐购买“高额理财”，并耐心向客户说明：多数投资公司并无金融业务资质，购买理财必须通过银行等正规渠道，否则极易陷入诈骗陷阱。
同时，大堂经理陈紫怡立即通过企查查工具，查询某投资担保（北京）有限公司的工商信息，发现该企业已处于经营异常状态；进一步搜索后，更确认该公司存在非吸罪定案记录，实际控制人因非法吸收公众存款已被公诉，资金一旦转入，大概率会血本无归！
三、成功劝阻：反复劝说，帮客户守住养老钱
面对客户起初的不理解和抵触情绪，网点工作人员没有放弃，持续向客户讲解诈骗套路、公司风险和真实案例，用通俗易懂的语言拆解骗局，提醒客户“养老钱来之不易，千万别给陌生人转账”。
经过工作人员的反复劝说，客户终于幡然醒悟，意识到自己险些被骗，最终听取了网点的建议，放弃了转账操作，成功保住了自己的3万元养老钱！
客户离开网点后，支行第一时间联系贵溪市公安局，并按照公安部门的指示，将风险预警信息发至警银联动群，提示其他金融机构，如遇该客户再次转账，务必做好风险防范，筑牢安全防线。
四、警银联动受表扬 筑牢反诈安全网
贵溪市公安局刑侦大队对建行鹰潭市分行及网点员工陈紫怡、陈园园在此次事件中的表现提出了表扬。
警方表示，两位员工具备高度的责任心和职业敏感度，凭借专业的反诈意识和细致的观察，成功拦截了一起电信诈骗案件，避免了客户的财产损失，用实际行动践行了金融为民的初心使命。
建行鹰潭市分行相关负责人也表示，后续将持续加强员工反诈培训，严格落实“三问两看一核对”工作机制，常态化开展反诈宣传，不断提升一线员工的风险识别和拦截能力，全力守护好群众的“钱袋子”。
