建行长沙桐梓坡支行强化洗钱风险防控，践行金融为民初心

  为进一步做好反洗钱工作，有效防范金融风险，深化反洗钱工作质效，桐梓坡路支行组织开展了常态化反洗钱宣传教育工作。通过普及宣传反洗钱知识、开展反洗钱相关规定培训等一系列活动，既加深了群众对反洗钱知识的了解，又提高了员工反洗钱宣传和识别风险堵截案件的能力。

  一是营业网点日常宣传常态化，扎实做好宣传工作。针对不同群体面临的洗钱风险各有不同，我行反洗钱宣传也需要“分众化”、“精准化”。老年客群风险防范意识相对薄弱，容易成为不法分子的目标。对此我行格外关注，在厅堂服务中安排专人为老年客户讲解反洗钱知识，用通俗语言解释“养老投资”骗局、“高息诱惑”等陷阱，叮嘱他们“守住钱袋子”；针对企业财务人员、个体工商户等群体，我行重点讲解对公账户使用规范、受益所有人信息备案等知识，提醒他们在日常经营中保持警惕，拒绝使用个人账户进行对公结算等违规行为；面向在校大学生，我行则侧重警示“校园贷”及“出租银行卡”的法律风险，告诫他们“网上那些代刷流水赚佣金的，十有八九是骗局”。

  二是通过组织培训学习，提升员工反洗钱的能力与意识。网点利用晨会时间组织员工学习反洗钱文件，让员工掌握必要的反洗钱知识，了解作为银行业金融机构应切实履行的反洗钱义务。并通过列举实际案例，提醒大家在日常的反洗钱工作中，要加强客户身份识别，特别关注资金来源和交易流程，对可疑交易进行识别、报告和跟踪，以确保客户资金合法、合规，维护银行安全和声誉。

  在今后的工作中，桐梓坡路支行将持续践行“金融为民”的初心使命，以更加务实的作风，更加创新的举措，持续推动反洗钱宣传工作走深走实，为守护人民群众的“钱袋子”，维护金融安全的稳定贡献更大的力量。（桐梓坡路支行）