近日，邮储银行宝应县泾河支行工作人员凭借专业素养与高度警觉，成功拦截一起以“西双版纳泼水节投资酒店”为幌子的诈骗，及时为客户避免了大额资金损失，用责任与专业筑牢了反诈“第一道防线”。
4月13日上午，客户刘女士来到泾河支行，要求办理一笔大额存单销户转账业务。经办柜员在接待过程中，发现客户的言行与业务背景存在多处疑点，及时汇报主管，实现警银联动，守护客户资金安全。
在与刘女士沟通过程中，工作人员发现了重重破绽：客户表示要转账参与一个“西双版纳泼水节投资酒店”的项目，但收款账户并非对公账户，而是对方提供的个人银行卡号；同时泼水节已接近开始，等投资的酒店开业早已错过了旅游黄金期。当被问及项目细节时，客户刘女士称由专人打理，她只负责投资，同时刘女士也拿不出任何实地考察资料，甚至无法清晰说明“合伙人”的具体身份、项目运营模式，对如何成为合伙人的关键过程含糊其辞，面对工作人员的询问要么答非所问，要么刻意回避，种种迹象都指向这是一场精心设计的虚假投资骗局。
“大额投资转账，资金却转入个人账户；项目宣传天花乱坠，却拿不出任何实质凭证；面对关键问题，始终无法给出合理解释。”凭借丰富的反诈经验，工作人员迅速判定客户正遭遇诈骗，当即以“大额转账需核实”为由，暂缓办理业务，并第一时间向主管汇报情况，警银联动，成功拦截了本次诈骗。
此次成功拦截，是邮储银行宝应县支行常态化开展反诈工作的缩影。一直以来，该行始终将防范电信网络诈骗作为重点工作，通过常态化培训提升员工识诈、反诈能力，建立起“柜员前端识别、主管复核把关、警银联动处置”的全流程反诈机制，同时通过厅堂宣传、案例讲解等方式，向客户普及金融反诈知识，切实守护好群众的“钱袋子”。
