建行沧州中捷建行成功堵截一起疑似非法集资诈骗

   这天，一位六十岁左右的客户赵女士匆忙来到建行中捷支行，要求办理一笔金额为20万元的定期提前支取，支取后再进行跨行转账。工作人员在询问汇款用途时，客户起初含糊地说是“买东西”，在工作人员进一步追问下才透露是投资一个“养老项目”，承诺“每月有高额分红，年底还有双倍返利”。工作人员立即警觉，意识到该描述符合非法集资“高息利诱”的典型特征。

   工作人员经进一步沟通了解到，赵女士加入了一个“投资项目”微信群，群主声称公司正在筹建高端养老社区，现在投入资金即可成为“创始会员”，不仅享受未来优先入住权，还能每月领取“分红”。对方还催促赵女士必须尽快转账，才能锁定“年度优惠名额”。

   工作人员通过“企查查”等工具初步查询收款方公司信息，发现该“项目”存在很大的非法集资嫌疑，并结合上级行下发的风险提示和公开案例，向赵女士耐心讲解非法集资的常见手法和危害，在征得客户同意后，工作人员联系了其子女。经过近一个小时的情、理、法相结合的劝阻，赵女士最终认识到了其中的风险，放弃了转账念头，并连连对建行工作人员认真负责的态度表示感谢。