近日，建行南通平潮支行通过敏锐甄别、果断管控、警银联动，成功阻断一起涉案金额近19万港元的跨境电信诈骗，及时守护了客户的资金安全，用实际行动筑牢金融反诈防护网。
2月6日，该行在办理一笔境外汇款退回业务时发现，汇款金额188999港元，收款人为1957年出生的离退休人员。资金规模、交易性质与客户年龄、职业及日常结算特征明显不符，疑点重重。
工作人员立即联系客户核实，但数日内多次致电，客户仅短暂接听两次，其中一次竟称“不知道账户内资金情况，且账户非本人使用”。反常表述让工作人员高度警觉——客户极可能已被诈骗分子控制。支行当机立断，一边上报上级行，一边对资金实施内部挂账管控，暂不办理入账，确保资金安全可控。
与此同时，支行迅速启动警银联动机制，将线索推送属地公安机关协同处置。接到线索后，公安机关快速响应，仅用两小时便上门找到涉案客户，经核实，客户正遭受冒充公检法的跨境电信诈骗，因受到诈骗分子胁迫，才刻意拒接外部电话、作出不实表述。
排除资金风险后，建行南通平潮支行工作人员按照业务流程，迅速将该笔近19万港元的资金安全退回客户账户。事后，客户对银行工作人员的专业、负责以及警银双方的快速联动深表感谢，并在网点办理了资金结汇及定期存款业务。
此次成功堵截，得益于三点：一是强化风险识别，对异常交易坚持从严核查、及时预警；二是规范可疑处置，果断采取挂账管控等措施阻断资金链条；三是深化警银联动，实现信息共享、协同作战。
下一步，建行南通平潮支行将继续秉持金融为民的初心，加强反诈宣传与风险排查，深化警银联动协作，以更严的标准、更实的举措守护客户“钱袋子”，为维护辖区金融秩序稳定贡献建行力量。
