建行鹰潭分行深入贵金属商户圈，筑牢反洗钱防线

  贵金属交易因其价值高、流动性强的特点，易被不法分子利用作为洗钱渠道。为强化商户合规意识，建行鹰潭分行近期组织专业团队走进当地贵金属商户圈，开展反洗钱专题宣传活动，帮助商户识别风险、规范操作，共同维护金融市场秩序。  

  活动中，建行鹰潭分行通过三大方式落实宣传：一是现场宣讲，结合贵金属交易场景解读反洗钱法规；二是案例分析，通过真实案例展示洗钱风险后果；三是互动答疑，针对商户日常经营中的疑问提供合规建议。同时，向商户发放《反洗钱操作指引》手册，方便后续查阅。

  宣传重点普及了《中华人民共和国反洗钱法》及监管要求，强调商户需履行三项义务：客户身份识别，确保交易对手信息真实完整；交易记录保存，按规定留存交易凭证至少5年；可疑交易报告，发现大额或异常交易时及时向监管部门报告。  

  活动指出，贵金属交易中需警惕三类风险：一是虚假交易，如无实际货物交割的“空转”交易；二是现金交易异常，频繁使用大额现金或拆分交易规避监管；三是客户信息模糊，身份资料不完整或与交易行为不符。识别方法包括：核对客户身份证件，关注交易频率与金额是否匹配实际经营规模，对匿名或假名交易保持警惕。 

  此次宣传帮助商户明确了合规操作的具体要求，降低因无意识违规导致的法律风险。通过提升商户的风险识别能力，不仅能保护自身经营安全，也有助于构建健康的贵金属交易环境。建行鹰潭分行后续还将提供持续的咨询支持，助力商户在合规前提下稳健发展。