建行长沙中医药大学支行规范代发 警惕洗钱 保护自身权益

  近年来，代发业务这一交易方式逐渐引起反洗钱工作人员的警惕，尤其是代发工资，发现不少犯罪分子虚构代发用途，利用假冒、盗取、买卖等方式获取个人身份证件批量开立银行账户，进而进行不法资金的隐匿或转移，将便利转化为洗钱武器，这不得不引起银行工作人员的重视。

  近日，长沙中医药大学支行组织员工走进代发企业，一方面对代发企业进行实地考察，另一方面对开户员工、尤其是财务人员开展反洗钱知识宣传活动。我行工作人员向在场的企业员工宣传普及反洗钱相关知识，一方面介绍如何保护个人账户信息安全、防范电信网络诈骗、存款保险制度等金融知识，着力增强客户风险防范意识和能力。同时向企业员工发放宣传折页，结合宣传折页内容，讲解常见典型洗钱类型、洗钱造成的危害，引导公众理解、配合、助力金融机构的反洗钱工作，让广大群众积极参与到反洗钱工作中来。另一方面，我行还重点向企业员工普及安全用卡知识，特别是对出租、出借、出售、购买银行卡等行为要承担的法律责任进行风险提示，逐一解答企业员工在日常生活中遇到的一系列金融问题。

  今后，我行也会继续与代发单位保持沟通，跟进代发企业员工的用卡情况，持续开展反洗钱宣讲，将宣传与实践相结合，注重反洗钱宣传效果的适时、适用和适应性。