为深入贯彻打击治理电信网络诈骗犯罪工作部署，切实强化金融风险防控与消费者权益保护，近日，邮储银行南平市步行街支行凭借严谨的业务流程与敏锐的风险识别能力，成功堵截一起出借银行卡过渡涉诈资金风险事件，及时阻断非法资金流转链条，以实际行动守护群众账户安全与金融秩序。
事件回顾：转账背后的“不明资金”疑云
2026年1月9日11时许，一名客户前往邮储银行南平市步行街支行柜面，申请办理转账业务。经办柜员严格落实账户交易核查与风险问询制度，主动核实转账用途、资金来源与交易背景。经沟通发现，客户称受侄子委托代办转账，自身无自有资金，账户内5560元系“朋友的朋友”转入，对交易对手信息、资金真实用途均表述模糊，存在明显异常。
柜员随即调取账户交易明细核查，发现该笔资金于1月8日21时突发转入，交易时间、资金性质与交易逻辑不符合正常交易习惯，且客户无法准确说明转账人身份信息，需现场致电他人核实，多项特征符合“出借银行卡过渡资金”的可疑情形。秉持对客户、对资金安全负责的原则，柜员第一时间暂停业务办理，迅速上报营业主管共同进一步核实。
真相揭晓：“亲友帮忙”暗藏违法风险
面对工作人员的反复核实与耐心劝导，客户初期隐瞒真实情况，表述前后矛盾。经持续普法宣讲与细致沟通，客户最终如实说明：该笔资金系侄子联系他人转入，要求其通过微信转出5000元至侄子朋友账户，因微信转账被系统风险拦截，才转而前往银行柜面尝试转账。
工作人员当即明确告知客户，出借银行卡为他人过渡资金属于违法违规行为，该笔异常资金暂无法转出，需前往当地反诈中心完成身份与资金核实后方可处置。同时，结合“断卡行动”要求，向客户详细讲解出租、出借、出售银行卡的法律责任、征信影响及严重危害，强调个人账户仅限本人使用，严禁转借他人、协助过渡不明资金，切勿因亲友情面触碰法律红线。最终，客户自行离开网点，支行第一时间梳理线索并上报当地反诈中心，配合开展后续核查。
风险警示：这些“转账陷阱”要警惕
1. 警惕“亲友委托”套路：不法分子常以“亲友帮忙”“人情周转”为借口，诱导他人出借银行卡、代收代转资金，此类行为本质是为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供资金通道，涉嫌违法。
2. 认清银行卡使用红线：个人账户仅限本人合法使用，出租、出借、出售银行卡均属于违法行为，不仅会面临征信受损、账户冻结、行政处罚等后果，还可能成为诈骗分子的“帮凶”，承担相应法律责任。
3. 牢记转账“三问原则”：办理转账业务时，务必主动向银行工作人员说明资金来源、转账用途与交易背景；对陌生、可疑转账要求，切勿急于操作，先与交易对方核实细节，必要时联系家人或警方咨询。
银行举措：筑牢反诈防护双防线
此次风险事件的成功处置，是邮储银行南平市分行常态化开展反诈培训、严格落实风控流程的生动实践。一直以来，该行聚焦消费者权益保护，强化科技赋能与人工核验双防线，对异常交易、可疑账户精准预警、从严管控；同时，针对老年群体、务工人员等重点客群，通过厅堂宣讲、以案说险等形式，常态化普及金融反诈知识，提升公众风险防范意识。
温馨提示
邮储银行南平市分行温馨提示广大市民：守护账户安全，远离非法陷阱。切勿出借、出租、出售银行卡及支付账户，切勿为他人代收代转不明资金。如遇可疑交易或被骗风险，请及时联系银行网点或拨打96110反诈专线咨询求助，共同筑牢全民反诈防护网，守护个人财产安全与良好金融生态环境。
