近日，邮储银行扬州市樊川支行迎来了一位特殊的客户，客户马某在一名陌生女子的陪同下，径直来到柜台前，向柜员提出办理20万元的转账汇款业务，要求将资金转至甘肃某金融清算公司，整个过程中，马某言语不多，多由身旁女子代为应答，这一异常举动立刻引起了柜员的高度警觉。
按照邮储银行大额资金转账业务办理规范，柜员第一时间对该笔业务进行风险核查，在进一步与马某沟通汇款用途、核实收款方信息时，马某答非所问，而陪同女子则不断催促柜员快速办理，坚称是正常的投资转账。凭借日常反诈培训积累的专业敏感度，柜员判断该笔业务存在明显的诈骗嫌疑，当即暂停业务办理，按流程第一时间呼叫网点主管到场处置。
主管赶到后，先安抚了客户情绪，随后重点向陪同女子核实其与马某的关系，女子神色慌张、支支吾吾，仅含糊表示二人是亲戚关系，却无法准确说出具体亲属称谓。为保障客户资金安全，当即提出需与马某的子女进行电话核实，这一要求也遭到了陪同女子的阻挠。主管坚持风控原则，联系上其儿子，电话中，马某儿子明确表示对母亲此次20万元汇款的事情毫不知情，也从未听说过该金融清算公司，更不认可家中有这样一位“亲戚”。主管随即向马某儿子说明现场情况，二人共同对马某进行劝说，同时再次追问陪同女子，女子在确凿的事实面前无从抵赖，最终承认许诺给马某年化6.5%的高额利息，诱导其进行所谓的“金融投资”。
真相大白后，主管和柜员向马某详细拆解了针对老年群体的高利诱惑诈骗套路，结合真实反诈案例说明此类“高息投资”的虚假性和危害性，并告知马某正规金融机构的投资产品利率均在合理区间，且不会通过陌生个人引荐的方式办理。马某此时才幡然醒悟，意识到自己险些因贪图高利落入诈骗陷阱，对银行工作人员的及时阻拦连连表示感谢。
此次事件的成功处置，得益于邮储银行一线员工扎实的反诈技能和强烈的责任意识，也体现了网点完善的大额资金风险防控机制。后续，该网点将继续针对老年群体开展常态化反诈宣传，通过一对一讲解、案例警示等方式，提升老年客户的识骗、防骗能力，切实筑牢金融反诈防线，守护好群众的“钱袋子”。
