建行鹰潭分行筑牢贵金属商户反洗钱防线

  岁末年初是贵金属交易的活跃期，也是洗钱风险高发时段。为切实履行金融监管责任，维护金融安全，建行鹰潭分行近期主动开展上门走访活动，深入本地重点贵金属商户，通过政策宣讲、风险识别培训等形式，与商户共同筑牢反洗钱防线。

  主动走访，精准施策

  针对贵金属交易金额大、流动性强的特点，银行工作人员在岁末年初这一关键节点，逐一走访辖区内贵金属经营商户。工作人员通过现场讲解，向商户负责人和一线员工普及反洗钱法律法规，重点强调大额交易和可疑交易的识别标准与上报流程。

  互动培训，提升实效

  活动中，银行团队结合实际案例，通过“风险识别小问答”等互动形式，帮助商户员工掌握可疑交易的常见特征，如频繁大额交易、现金交易异常等。同时，现场辅导商户规范填写交易报告，确保大额交易信息及时、准确上报，从源头防范洗钱风险。

  协作共建，筑牢防线

  银行与商户工作人员围绕日常经营中遇到的实际问题展开深入交流，商户负责人表示，此类宣传活动实用性强，有效提升了员工的风险防范意识。建行鹰潭分行将持续加强与贵金属行业的联动，通过常态化宣传与精准化辅导，推动形成“银行引导、商户参与、社会监督”的反洗钱共治格局，共同维护金融市场的稳定与安全。