近日，鹰潭建设支行快速响应、高效处置，成功拦截一起虚假证券投资电信诈骗，为客户守住2万元资金安全，及时避免了客户财产损失。此次成功拦截，是分行基层网点严格落实反诈防控要求、员工扎实履行风险防控职责的又一实战成果，充分彰显了我行反诈工作的硬实力与执行力。
2026年2月2日上午12时10分许，鹰潭建设支行一位男性客户携带2万元现金到店，要求存入银行卡并办理提额业务，计划用于所谓“大宗型商品交易”。客户经理张世昊在办理业务时，敏锐捕捉到客户提及的“进一万可赚2500”存在明显诈骗特征，当即与大堂经理许莉晶联动，一边耐心提醒客户防范电信诈骗，一边通过沟通进一步核实情况。
经了解，该客户经朋友推荐，通过聊天软件加入投资群聊，在陌生“投资经理”引导下下载了疑似虚假证券投资软件“财达金选”，已向该平台转入两笔资金。确认交易存在重大风险后，大堂经理许莉晶以沟通拖住客户，客户经理张世昊第一时间将情况上报主管邹利勤。邹利勤接到上报后，立即启动反诈应急处置流程，同步联系鹰潭市反诈中心民警核查，通过调取客户流水发现，其此前转入平台的9984元均以消费形式转入陌生商贸公司账户，核实为典型的虚假投资诈骗。
随后，支行工作人员联合反诈中心民警向客户详细拆解虚假投资诈骗的套路，明确告知其下载的软件为非正规虚假平台，耐心劝诫客户停止后续转账操作，成功为客户拦截被骗资金2万元。目前，支行已协助客户向公安机关完成报案，相关案件正在进一步侦办中。鹰潭市公安局月湖分局刑侦大队专门对建设支行予以表扬，高度肯定了支行许莉晶、张世昊、邹利勤三位员工高度的责任意识、敏锐的风险识别能力和高效的应急处置能力。
此次成功拦截，是鹰潭建设支行严格落实反诈工作部署，扎实执行“三问两看一核对”工作机制的必然结果，更是基层员工反诈培训成效的直接体现。下一步，鹰潭市分行渠道与运营管理部（安全保卫部）将以此次案例为契机，在全辖各网点开展反诈案例复盘学习，持续强化一线员工风险识别与应急处置能力，不断完善“网点联动、银警协同”的反诈防控体系，以“时时放心不下”的责任感抓实抓细各项反诈工作，切实筑牢金融安全防线，全力守护广大客户的“钱袋子”。
