在数字化浪潮席卷的今天，电信网络诈骗手段层出不穷，从“冒充公检法”到“虚假投资理财”，从“刷单返利”到“AI换脸诈骗”，犯罪分子不断翻新套路，令人防不胜防。中国建设银行鹰潭铁路支行始终以“金融为民”为使命，通过科技赋能、宣教结合、警银联动等举措，构筑起一道坚实的反诈防线，全力守护群众的“钱袋子”。本文将结合真实案例与实用技巧，为您揭秘常见骗局，助您练就“火眼金睛”。
2023年6月的一个工作日上午，鹰潭铁路支行营业厅内，客户黄女士神色匆匆地走向柜台，要求将到期的29万元定期存款转入一个陌生账户。她反复强调这是“北京市公安局王警官”要求的“资金清查”操作，情绪紧张且拒绝透露更多细节。客户经理游明珍注意到其转账凭证上的“安全账户”字样，立即警觉起来，一边安抚黄女士情绪，一边引导她回忆来电细节，最终通过核实警方正规办案流程，揭穿了冒充公检法的诈骗套路。
案例启示：公检法机关不会通过电话、QQ或微信要求转账汇款，更不存在所谓“安全账户”。凡是远程要求操作资金、索要银行卡信息及验证码的，均为诈骗！遇此类情况，务必第一时间拨打110或全国反诈劝阻专线96110核实，切勿因恐慌情绪被骗子操控。
铁路支行依托建设银行智能风控系统，构建起“AI实时监测+人工复核”的双层防护网。系统会自动标记频繁大额转账、凌晨异地登录、连续输错密码等12类高风险行为，触发预警后，风控专员将在3分钟内介入审核。开户环节采用“人脸识别+职业信息核验”双因子认证，对新开户账户实行阶梯式转账限额管理，有效从源头降低账户被冒用风险。
实用指南：五招防骗技巧
不轻信：对陌生来电、短信中的“涉案”“账户冻结”等说辞保持警惕，挂断后通过官方渠道核实。
不透露：身份证号、银行卡密码、短信验证码是资金安全的“三重锁”，任何情况下都不能向他人提供。
不转账：遇到要求转账至“安全账户”、“保证金账户”的指令，立即终止操作并联系亲友或警方。
多核实：通过110、96110或银行官方客服确认信息，切勿相信对方提供的“转接电话”。
学工具：安装国家反诈中心APP，开启来电预警功能，定期通过“云闪付”APP查询名下账户情况。
铁路支行与鹰潭市公安局建立“涉诈线索日通报”机制，2025年以来已共享可疑交易线索47条，协助冻结“杀猪盘”“冒充电商客服”等类型案件资金80余万元。这种“预警-拦截-打击”的协作模式，已成为区域反诈工作的重要抓手。
结语：电信网络诈骗手段不断翻新，但只要牢记“三不一多”原则，就能有效规避风险。鹰潭铁路支行将持续通过厅堂微沙龙、短视频宣传、社区讲座等形式，把防骗知识送到群众身边，与社会各界共同织密反诈防护网，让每一分辛苦钱都得到坚实守护。
