近日，建设银行淄博颜山支行成功拦截一起利用伪造大额现金支票实施的诈骗案件，及时识破骗局“套路”，避免客户遭遇财产损失，以高效处置行动筑牢金融安全防线。
12月18日上午9时许，一名六十多岁的男性客户手持一张面额280万元的现金支票，来到建设银行淄博颜山支行柜台咨询取现业务。客户表示，这张支票是某平台邮寄的“扶贫款”，言语间难掩对这笔“意外之财”的期待。
网点柜员在接过支票后，凭借扎实的业务素养迅速发现端倪。经细致核验，该支票的纸张材质、色彩印刷与银行正规票据存在明显差异，通过票据鉴别仪检测，票面无任何水印、荧光等防伪标识；栏位格式混乱无序，字体字号大小不一；票面既无支付密码，出票单位在银行系统内也无任何登记信息，所附印鉴更是激光打印的电子章，伪造痕迹一目了然。
察觉异常后，柜员立即向营运主管汇报情况。主管第一时间启动应急处置流程，一方面向上级行报备相关情况，另一方面拨打110报警。警方迅速赶赴现场开展调查，最终查明该客户不幸遭遇网络诈骗。经查，诈骗分子诱导客户在“土豆网”登记个人信息申领所谓“扶贫款”，通过非法平台生成虚假现金支票并邮寄给客户，企图利用客户账户进行非法资金转移，进而骗取钱财。
随后，警银双方工作人员耐心向客户拆解诈骗套路，讲解此类骗局的常见手段。在工作人员的劝导下，客户逐渐认清骗局真相，打消了侥幸心理，对银行工作人员的高度负责和及时处置连连致谢。
此次成功堵截伪造支票诈骗，不仅体现了建设银行博山支行一线员工过硬的风险识别能力和高效的应急处置水平，更彰显了警银联动机制在打击金融诈骗、守护群众“钱袋子”中的重要作用。
下一步，建设银行淄博博山支行将以此为契机，持续深化反诈防诈技能培训，常态化开展业务风险排查，全面提升一线人员风险甄别能力；同时，积极走进社区、商圈、乡村开展金融知识普及活动，通过真实案例剖析、反诈知识宣讲等形式，揭露各类诈骗手段，切实提高群众的风险防范意识和识骗防骗能力，为维护辖区金融秩序稳定贡献金融力量。
