工行长治捉马东街支行对照《业务操作指引》严格检查制度防范操作风险

   针对近期业务风险频频发生，拒、退业务有增无减，严重影响网点分级管理的现状，为有效防范各类金融风险的形成，在做好日常工作的同时，工行长治捉马东街支行努力健全各项检查机制，他们一方面规范制度检查流程，另外一方面明确制度检查要点，并且对照《业务操作指引》逐条逐项进行自查、落实、整改，力争使厅堂、柜面客服经理、全员及每个管理人员能够全面系统的掌握业务操作规范，从而提升支行的内控管理水平。

   一强化组织领导、落实责任分工；为了规避行业风险，防范各类事故、案件的形成，捉马东街支行成立了由行长任组长、分管副行长、合规经理和部室管理人员任组员的《捉马东街支行业务风险防范领导小组》，小组结合支行实际，采取领导分工负责制，并按照理论联系实际、制度规范操作、学习推动整改的工作机制，本着对工行负责、对员工负责、对职业生涯负责的原则开展各项制度检查落实工作，同时建立网络检查机制，确保各项制度的贯彻、落实和执行。

   二规范制度检查、加大检查力度；在开展业务检查过程中，捉马东街支行从细微处着手，从制度执行情况、查询查复、工作日志、各种登记簿、内部对账及核算方面入手，检查厅堂、柜面客服经理在办理各项业务时，是否按照《业务操作指引》熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制措施，是否准确把握业务处理标准，掌握风险控制重点和方法，并且从中找出薄弱环节，有针对性地进行重点学习、整改，对在各项检查工作中查出的问题不遮盖、不隐瞒、不护短，该处理的处理，该通报的通报、该上报的上报，有力推动业务检查工作效率和质量的双提高。

   三依托操作指引、注重检查实效；随着学习《业务操作指引》活动的不延伸，捉马东街支行依托《业务操作指引》指导支行各项业务工作的开展，《捉马东街支行风险防范领导小组》要求管理人员、厅堂、柜面客服经理和全员都要自觉按照业务流程开展工作，对内控薄弱环节以及重点部位、重点岗位、重点人员有针对性的开展了“拉网式”检查，此举提高了全员遵章守纪，不越“红线”的自觉性，保障了支行各项业务持续、健康发展。