从接到核查任务，到成功堵截电诈，1个小时的时间有周密核查的紧张、有为受害人担心的焦虑、更有顺利堵截后的喜悦。
2025年11月22日下午，工行衡水阜城支行当值经理在接到公安局反诈中心下发的核查线索，提示一名被害人可能取现或即将取现3万元，重点关注县域。警情就是命令，支行迅速通知全体人员提高警惕，对已完成业务逐笔排查，并在后续工作中对符合特征的交易保持高度警觉。
排查未发现异常，就在所有人都松了一口气时，一名客户前来柜台办理大额现金取款业务。该交易的金额与警方提供的线索高度吻合！
柜员小刘立即启动了对该交易的强化尽职调查程序。面对小刘关于资金来源和用途的标准问询，客户神态自若，均能对答如流，声称自己是做生意装修门店，解释看似合理且完整。然而，这种“完美”的回应反而更引起了小刘的怀疑，因为，培训中反复提到这无懈可击的话术可能是已被“洗脑”的特征，结合账户与近期交易特点，小刘判断其诈骗受害的风险极高，表面的正常也许是被犯罪分子精心辅导的结果。
小刘立即暂停了业务办理，并以系统需要授权为由，迅速向网点负责人汇报。网点负责人第一时间依据预案，联系了辖区反诈中心。为防止客户突然离开网点，民警在赶往现场的同时，通过网点负责人与客户展开通话，进一步的沟通和专业问询。在民警的介入下，客户最终明白是遭遇诈骗，随后前往公安局配合调查，而这名客户正是反诈中心通报线索寻找的受害人。
此次成功识别并拦截被诈骗客户，凸显了银警联动机制的关键作用，有效保护了群众财产安全。
