工行长治高新区支行精准施策合规销售 推动基金业务稳健发展

   为满足客户多元化理财需求，提升中间业务收入水平，工行长治高新区支行通过精准营销重点基金、引导客户定投、严守合规底线，推动基金销售业务实现质效双升，9月当月基金累计销量，当月权益类基金销售在市区各支行中位居前列。

   聚焦重点产品，激活基金销售活力。结合近期我行推广的重点产品，支行以“天天盈”货币基金作为基金销售的“突破口”，针对其流动性强、风险低、收益稳定的特点，开展精准营销，向有活期理财需求的客户重点介绍，同时通过日常客户维护，积极引导基金定投，帮助客户养成长期理财习惯。根据客户年龄、风险承受能力、资金规划，为其推荐适配的定投产品与金额，帮助客户逐步养成“强制储蓄、长期投资”的良好习惯。

   严守合规底线 筑牢销售安全防线。该行始终将合规销售放在基金业务发展首位，坚决杜绝违规行为。明确禁止“承诺收益”“夸大宣传”等违规操作，要求员工在推介时必须充分揭示产品风险，对基金销售话术、客户风险评估问卷填写等环节进行严格把控，确保每一笔销售都符合监管要求与客户实际需求，为基金业务长期稳健发展奠定坚实基础。