工行大同分行细致理财服务给客户极佳体验感

   代理基金业务不仅是我行中间业务收入的重要来源，而且是争揽优质客户、提高金融综合服务能力的重要保证。工行大同分行积极抢抓近期基金市场走势扭转的趋势，认真梳理重点基金产品，提早布置、紧抓落实，全力推动代理基金业务发展。

   明确产品定位。该行对每个限时激励的基金产品进行提前预热，明确目标计划，做好目标客户预约。组织客户经理及时对包内客户进行梳理，筛选潜力客户，采取电话、短信等方式进行邀约，指导客户开展基金投资；针对基金存量客户，定期关注基金运行状况，并出具基金诊断报告，全面梳理客户存量基金，实行差异化营销策略，根据客户风险承受能力的高低为客户推荐合适的产品，引导客户把握时机、合理配置基金资产。

   大力开展营销。该行引导员工在云工作室、微信朋友圈进行重点基金的产品宣传；在网点摆放重点基金的宣传折页，用荧光板、LED进行宣传，营造基金营销氛围。该行对到店客户实施“一句话营销”全覆盖，将有意向客户及时转介给客户经理进行深层讲解，提高营销成功率。针对基金存量客户，该行员工关注基金运行状况，已有盈利的客户及时获利了结，给客户极佳的体验感，并进行二次营销。

   树立风险理念。要求基金销售经理定时参加该行组织的各类专业知识与技能培训，在全辖范围内起到合规营销的榜样作用。清楚抓握各类产品的销售流程和对应风险等级，做到目标群体和客户风险承受能力相匹配，杜绝不合规销售现象出现。通过对市场分析，为客户定制“个性化产品”，将新发基金、持营重点以及资管计划类产品进行有机结合，构建产品组合，向客户传递资产配置理念，实现客户综合利益最大化的目标，进而培育忠实的客户群体。