一个警觉瞬间，阻止的不仅是40万资金流失
近日，建行新化支行营业部的员工们凭借高度的职业敏感性和严谨细致的工作态度，成功识别并协助警方阻断了一起大额疑似涉诈取现交易，为客户挽回了巨额经济损失，也以实际行动筑起了一道坚固的金融防线。
警惕初显：预约背后的“时间差”
9月下旬的一个中午，网点大厅客户稀少，只见一位身着白色上衣的客户行色匆匆地走进建行新化支行营业部，客户要求取现40万元，因未预约，此次取现未能实现，客户在大厅与工作人员反复询问：是不是预约后一定能取到现金。第二天的早晨，网点一开门客户就排到了第3号，依照规定客户完成了预约手续后，今天前来办理取现业务。柜员小王本着反诈相关要求，礼貌询问客户大额取现的具体用途。起初，客户表现得有些迟疑，略显含糊地表示：“家里办喜事，不是说好只要预约了，就可以取到现金吗？”这本是人之常情，但客户提到喜事将在“元月份”举办。此时才9月，距离明年初尚有三个多月，如此早的大额取现用于操办喜事，显得有些不合常理。这个显著的时间差异，如同一个微弱的警报信号，立即触动了柜员小王的职业神经。
层层追问：揭开“喜事”背后的真相
面对柜员小王的进一步询问，客户显得有些慌乱，之前的说辞开始前后矛盾。在持续耐心的沟通下，客户最终改口承认，这笔钱的真正用途并非办喜事，而是用于“投资”。这一转变更加重了小王的疑虑，正规的投资交易多数通过转账方式进行，不仅安全便捷，更能清晰留下交易轨迹，为何非要进行大额取现？小王立刻意识到这笔资金极可能涉及洗钱或诈骗，经过进一步核查，种种迹象均强烈指向该笔交易存在重大涉诈嫌疑。
果断行动：警银协作拦截风险
情况紧急，刻不容缓！柜员小王在与主管汇报后，按照相关要求，果断报警。公安机关接警后高度重视，迅速响应。在银行的全力配合下，警方向客户揭示了交易对手方的高度风险特性和诈骗套路。在铁的事实面前，客户恍然大悟，后怕不已。最终，在警方和银行工作人员的共同努力下，这笔可能流向诈骗陷阱的40万元资金被成功拦截在建行柜台之外，挽回了客户几十万元的积蓄。客户深深地鞠躬表示：“太感谢建设银行了，你们挽救了我一家。”
启示与警醒：筑牢反诈安全防线
建行新化支行成功拦截此案，充分彰显了支行维护金融安全、守护人民群众“钱袋子”的坚定决心和专业能力。未来，该行将继续深耕反洗钱工作，不断加强员工培训，完善风险监控，深化警银合作，与社会各界一道，共同构筑防范金融风险的铜墙铁壁，为建设平安、稳定的金融秩序贡献力量。
