工行长治高新区支行深化双轮驱动 实现个金理财稳步增长

   在理财市场同质化竞争加剧的背景下，工行长治高新区支行聚焦到期承接与产品深耕双轮驱动，通过两项核心举措实现稳存量，拓增量，截至9月10日，个金理财时点较年初增长1469万元，日均较年初增长768万元。

   存量客户到期承接“三步走”。为防止产品持有者到期承接过程出现断档，高新区支行对存量中高端客户，坚持“‌实时监测+‌定制方案+‌闭环跟进”三步法营销策略，要求管户经理定期查看产品到期明细，根据客户风险偏好设计“续投组合包”，例如对保守型客户推荐“固收+”产品；提前5天左右联系客户，确认购买意向，发送配置方案，到期当日完成产品认购，同时管户经理建立客户回访机制，确保资金闭环。

    产品深耕“两化”策略‌。针对目前基保理等产品多样化、投资策略日趋精细化的市场背景下，为提升个人客户经理专业营销技能，高新区支行坚持“学习常态化+‌营销精准化”策略，实现客户资产有效扩容。定期组织个人客户经理学习热销产品，如新发产品、精选绩优存量产品、“天天盈2号”，利用系统客户持仓，分析客户偏好，最终形成产品推荐到需求匹配的有效转型。