建行鹰潭杏园支行开展黄金交易反洗钱知识宣传活动

  2025年9月29日，建行鹰潭杏园支行同人民银行鹰潭市分行反洗钱科一行走访贵溪市招金银楼黄金店，以“规范黄金交易，守住洗钱防线”为主题，对经营负责人及一线员工开展了反洗钱知识专题宣传活动。

  针对日常经营中遇到的实际情况，反洗钱科工作人员提供了具体的操作建议，指导店员如何有效执行客户身份识别——即“了解你的客户”，在遇到现金购买大量黄金、行为异常、拒绝提供身份信息等情形时，应如何保持警惕并按规定流程处理。在问卷调查过程中，针对黄金店平时带领员工一起进行反洗钱知识学习次数和方法进行统计，提出了一些更有效的学习途径，例如可以在晨会上集体学习、通过微信工作群分享反洗钱宣传小知识公众号学习等。建议店家建立健全内部反洗钱操作规程，定期对员工进行培训，将反洗钱要求融入日常经营管理。

  人民银行鹰潭市分行反洗钱科及建行杏园支行共同表示，黄金交易是反洗钱工作的重要环节，银行作为金融机构，有责任也有义务帮助黄金店提升合规能力。以后将持续创新宣传形式，深化与黄金店的协作，增强黄金珠宝从业人员的反洗钱意识和能力，共同守护金融安全，为地方经济健康发展保驾护航。