9月3日，建行晋城寺河支行接到客户乔某投诉，称其名下银行卡被暂停非柜面交易，要求银行核实并解除管控(期间客户未主动到网点)。营运主管小王第一时间调取账户交易明细，发现8月31日该账户存在3笔异地非同名账户入账，合计5万元，交易对手与乔某无历史往来记录，触发行内“涉诈涉赌可疑”风险预警。
当晚8点，小王通过电话联系乔某，其坚称3笔转账为“朋友还款”，但无法提供借款凭证或聊天记录等佐证材料。9月4日，乔某到网点要求注销银行卡，支行工作人员再次要求其说明资金来源以配合核查，乔某情绪激动并坚持销卡。核实无果后，支行立即启动警银联动机制，联系属地派出所介入调查。派出所民警抵达网点后，乔某仍拒不配合说明资金来源。经警方协调，联系到其工作单位核实，乔某才匆匆离开，但账户内5万元未被支取。此后4天(9月4日-9月9日)，乔某通过电话、线上渠道多次投诉支行“服务态度差”“无故管控账户”，支行始终保持审慎态度，严格落实“断链”要求，坚决阻止可疑资金流出。
9月9日，武汉市公安局对其账户内1.5万元进行了金额冻结，该账户接收的1.5万元系武汉一名电信诈骗受害者的被骗资金!因支行及时管控并联动警方，该笔资金未被进一步转移，成功阻断了一条涉诈链条。
此次事件是寺河支行践行“反电诈反洗钱”双防机制的典型案例。支行负责人表示:“基层网点是反诈防线的‘最后一公里’ ，我们不仅要堵截涉案账户，更要通过案例警示客户，避免成为诈骗分子的“工具人”。
事件发生后，支行第一时间梳理同类风险特征，并组织员工利用代工单位“纳新”契机对代工客户开展电诈风险提示。同时，将此案例纳入全员反诈培训素材，重点强化一线人员对“异常入账-快速转移”“非熟人转账”等电诈关联交易的识别能力。
“电信诈骗手段不断翻新，只要我们绷紧风险之弦，织密联防联控网，就能守好群众的钱袋子!寺河支行将持续深化警银合作方式，畅通协调配合渠道，以更敏锐的预警、更果断的处置、更广泛的宣传，筑牢反诈反洗钱“防火墙”，为维护金融安全与社会稳定贡献力。
