工行长治高新区支行双管齐下 织密涉案账户防控网

   为进一步遏制近期涉案账户高发多发态势，构建长期有效的风险防控机制，工行长治高新区支行进一步压实责任，从新开及存量客户管理两方面强化管理，扎实做好涉案账户防范。该行的主要做法有：

   严格把关，做好新开户审核。支行要求在客户开户时，厅堂人员严格开展“五问两查一提示”，对异地开户、短期多次开户等敏感情形实施强化尽调，全面了解客户相关背景信息、账户使用目的，对可疑客户要拒绝开户，从源头打击涉赌涉诈犯罪，持续落实账户分级分类和电子银行限额管理，对客户进行差异化尽调，筑牢资金流入第一道防线。‌

    动态排查，做好存量账户防控。存量账户坚持协同治理与长效防控，尤其对存量涉案账户要逐户复盘，找准痛点：一是对柜面取现业务必关注系统是否进行风险提示；二是对解控账户和解保留资金等落实增强尽调和风险把控，有效识别和防范资金来源、资金用途等情况；三是强化与当地公安反诈中心做好联动，对疑似涉诈可疑人员要采取必要的控制措施。