工行长治高新区支行强化单位客户受益人治理 筑牢洗钱风险防线

   为进一步防范洗钱、诈骗等违法犯罪活动，2025年，工行长治高新区支行将受益人信息治理列入对公客户经理的日常履职考核中，持续性地做好受益人不一致信息治理工作。

   提升站位。受益人信息治理可有效识别空壳公司、虚假注资等风险，支行要求客户经理高度重视受益人信息治理工作，结合市分行定期下发的客户名单，及时高效开展治理。

   动态管理。很多客户会动态调整受益人信息，支行要求客户经理在日常业务办理中，及时了解客户股权结构以及实际控制人信息，培养客户养成在网银自助更新受益人的行为习惯，提升金融风险防控能力。

   多场景联动。支行通过开展业务培训，要求经办人员了解不同的治理渠道，对不一致客户，充分利用各类接触客户场景，如：账户变更、客户来行办理业务等，了解受益人变更原因，及时对不一致信息进行更新，确保信息采集准确率100%。