建行晋城寺河支行成功拦截可疑转账、筑牢金融安全防线

   近日，建行晋城寺河支行通过柜员细心核查、主管果断处置及警银联动，成功拦截一笔涉嫌异常流转的资金转账，避免老年客户陷入“代转账”的陷阱，切实守护了群众资金安全。

   当日下午，一对老年夫妇在张某陪同下到支行柜台办理转账，称女儿让她们来转一笔钱。柜员核查时发现，收款账户为“新疆某拍卖公司”对公账户。柜员当即提醒客户联系女儿确认，老夫妻却支支吾吾表示“联系不上”。

   经柜员耐心询问，老夫妻吐露实情:资金系张某预先转入，对方要求转至新疆某拍卖公司，此次转账亦由张某陪同。柜员立即向主管汇报，主管进一步核实发现，张某在网点外等候，老夫妻对其身份、转账目的均不明确，仅称“女儿让转账”。结合反诈要求及日常学习，主管判断存在较大风险，随即暂停业务，一边安抚客户，一边联系当地派出所。

   公安民警到场后联系上老夫妻儿子，其表示对转账一事不知情，且无法联系到妹妹。民警找到张某初步核查未发现明确违法证据，鉴于未造成损失，对老夫妻进行警示，要求将资金原路退回张某。支行工作人员同步开展反诈宣传，讲解“代转账赚佣金”等骗局危害，提醒客户遇陌生转账需联系子女或报警核实。

   此次成功反诈是我行始终将客户资金安全放在首位，通过强化员工培训、严格执行规定动作、畅通警银联动等举措的具体表现。