建行淄博高新支行成功堵截“刷单”诈骗

  8月21日，市民贺先生急匆匆地走进建行淄博翡翠书院支行，径直走到柜员面前，语气带着几分焦急：“您好，麻烦帮我解除一下银行卡的转账限额，有笔钱我今天务必要转出去，现在手机上根本操作不了。”网点工作人员一边轻声安抚，一边按照流程核查账户情况。

  经查，贺先生的账户于前几日被暂停非柜面交易，查看流水发现是一笔资金转入触发系统管控。当询问资金来源时，贺先生直白的表示是店里同事操作的用于美团刷单交易，听到“刷单”二字，网点柜员瞬间警觉起来，深知刷单往往是诈骗分子的常用手段。为确保客户资金安全，柜员立即将情况报告给该网点主管。主管不敢有丝毫懈怠，迅速联系反诈中心核实相关信息。在等待反诈中心反馈的过程中，工作人员向贺先生详细讲解了刷单诈骗的常见套路和危害，通过交流得知贺先生为隔壁采耳店员工，为增加店铺在美团上的热度，通过网络渠道结实吕某进行销量刷单，殊不知已深入骗局。

  很快，反诈中心反馈该笔资金存在异常，确认这是一起潜在的诈骗事件，主管详细向民警说明情况，并协助他整理好聊天记录、转账凭证，方便警方后续调查。考虑到贺先生还要通过该银行卡归还本月贷款，网点为其以现金的形式还清了贷款。翡翠书院支行凭借敏锐的风险意识和严谨的工作态度，成功阻止客户进一步转账，避免了资金损失。

  随着反诈态势的日益严峻，该行不断加强员工反诈培训，要求全员练就“火眼金睛”，通过细致观察客户言行举止，主动开展风险提示，已成功拦截多起涉诈交易。接下来，建行淄博高新支行将继续强化员工反诈实战培训，拓宽宣传覆盖面，深化警银联动，不断筑牢金融反诈的最后一道防线。