近日，建设银行常德龙港路支行凭借高度的风险敏感度和专业负责的工作态度，成功拦截一起跨境汇款诈骗案件。
异常交易牵出疑点，敏锐排查锁定风险
当日14点左右，支行在日常排查境外汇款情况时，发现客户李某的账户交易存在明显异常。李某分别于上午9:28和11:48分两次向美国账户汇出2笔美元，且这两笔汇款资金均为多笔存款汇集后进行线上境外汇款。这种非常规的资金操作模式立刻引起网点工作人员警觉，初步判断客户可能遭遇诈骗。
耐心沟通破僵局，巧妙引导联警方
发现异常后，工作人员第一时间联系李某，其身处长沙。李某坚称收款人是“朋友”，否认被骗，面对“朋友姓名”的询问，仅以“英文名念不好”搪塞，还表示即将前往印尼与对方会合、接受工作安排。即便客户态度坚决，工作人员仍保持耐心，持续讲解诈骗常见手段，但客户仍然拒绝进一步沟通。
鉴于直接劝阻效果有限，工作人员随即引导李某前往当地派出所。15时许，李某抵达派出所，支行迅速与派出所内民警取得联系，向其详细阐述了客户交易异常情况及怀疑依据，请求协助当面劝阻。
警银协作显成效，双重守护保安全
在民警的专业劝导下，当日16时30分，李某在做笔录时终于意识到自己遭遇诈骗，在确认被诈骗后，支行迅速通过系统向后台发送止付查询单，有效避免了资金进一步损失；更重要的是，阻止了李某前往印尼陷入未知危险，切实守护了其人身安全。
成果显著，资金拦截与安全保障双丰收
这起跨境汇款的成功劝阻拦截一方面，成功守护了客户的资金安全，避免了客户资金进一步流失。另一方面，阻止了该青年被骗往印尼，避免其陷入未知的危险境地。
建行常德市分行一直以来都将客户的资金安全和权益保障放在首位，不断加强风险防控体系建设，提升员工的风险识别和应对能力。此次诈骗资金的成功拦截，正是建行践行社会责任、守护客户安全的生动体现。未来，建设银行将继续以专业的服务和负责的态度，为广大客户提供更加安全、可靠的金融服务，筑牢金融安全防线。
