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工行长治分行筑合规壁垒,护金融长行

时间:2025-08-14 16:23:16  来源:银行界网  供稿单位:工行长治分行  作者:张楠楠

   晨会时,网点负责人总拿着那本翻卷了角的《合规操作手册》说:“咱们柜台前的玻璃是防弹的,但合规这根弦,比玻璃还得结实。”这话从刚入职时对着“双人复核”流程犯迷糊的新兵,记到能一眼看出票据微小瑕疵的柜员。

   记得有次办理大额转账,客户催得急,说“都是熟人,快点办完我赶飞机”。系统弹出的风险提示闪烁不停——收款账户近期有可疑交易记录。我一边按规定请客户补充说明,一边悄悄联系客户经理核实。后来才知道,那笔转账差点落入电信诈骗团伙的圈套。客户事后送来锦旗,可我更清楚,守住的不仅是客户的积蓄,更是银行扎根社区的信任。

   基层网点的合规,从来不是墙上的标语。是清点现金时“唱收唱付”的每一声核对,是办理业务时“人证合一”的每一次仔细比对,是面对客户“通融一下”的请求时,那句“按规定来更稳妥”的坚持。就像老柜员李姐说的:“合规不是卡客户,是帮大家把风险挡在门外。”

   有时也会遇到不理解。有客户嫌填单麻烦,抱怨“你们规矩比城墙还厚”。但看到新闻里因违规操作导致的金融案件,就明白这“城墙”有多重要。我们贴在柜台的操作指引、每月参加的合规培训、系统里的层层校验,合起来就是保护金融长城的一块块砖。

   金融长河奔腾不息,基层员工便是守护堤岸的守护者。每一次规范操作,每一次风险排查,都是在筑牢合规的壁垒。唯有如此,这长河才能行稳致远,载着信任与托付,流向更广阔的未来。 

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·2023年11月份金融市场·中国人民银行等八部门
·2023年5月金融统计数据·2023年1月金融统计数据

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