工行廊坊大城支行召开电诈风险防控工作推进会

   为切实提升全员反诈意识与履职能力，有效遏制电信网络诈骗犯罪活动，工行廊坊大城支行于近日组织召开电信网络诈骗风险防控专题工作会议。会议分析了当前严峻的反诈形势，并对该行下一步反诈工作进行了详细部署，旨在精准施策、稳步推进该行电诈治理与风险防控工作迈上新台阶。

   该行要求统筹规划各岗位反诈职责，确保工作要求清晰传达至每位员工，做到职责明确、责任到人。厅堂人员作为接触客户的“第一道防线”，将严把客户识别关，细致了解客户基础信息与真实业务需求；柜面操作人员需时刻保持高度警惕，对异常交易、可疑业务严格执行复核与报告流程，第一时间与反诈中心核实确认。通过前中后台的紧密协作与信息共享，构筑起坚固的基层网点反诈堡垒。

   该行严格执行“了解你的客户”原则，狠抓客户身份识别关键环节。重点加强开户环节风险把控，确保客户准入合规，严格落实客户身份信息真实性、有效性审核，要求客户签署清晰、明确的风险提示书，并按规定妥善保管客户身份资料及交易记录。对于上级行下发的各类风险提示、涉案账户管控、异议处置及账户解控等指令，该行将规范操作流程，统一应对话术，严谨细致开展客户尽职调查，审慎处理每一笔业务，有效防范操作风险与声誉风险。