工行廊坊固安支行构筑涉案账户立体防线守护群众“钱袋子”安全

   为深入贯彻落实国家关于打击电信网络诈骗及洗钱犯罪的决策部署，近日，工行廊坊固安支行将防控涉案账户作为维护金融安全的核心任务，筑牢金融风险“防火墙”。

   该行将账户开立环节作为风险防控第一道关口，实施严密的客户身份识别机制。开户后通过智能风控系统实时监测，对高频转账、分散转入集中转出等异常模型实时预警，对申请解控的客户进行增强型尽职调查，严格查询客户封控原因以及进账出账用途，同时告知客户银行卡使用规范，严禁快进快出，告知客户谨防电信诈骗。

   同时成立防范电信诈骗专项小组，在厅堂常态化举办“金融知识沙龙”，解析刷单返利、虚假理财等诈骗手法。外拓团队深入社区、村庄开展“守住钱袋子”专题宣传。创新采用“线上+线下”立体宣传模式：线下指导群众安装国家反诈中心APP；线上通过员工朋友圈、公众号推送公安部典型案例。针对学生、老年人等易受害群体，在网点设立防诈咨询专窗，提供一对一风险提示。