建行淮南市分行个人金融部深化反洗钱学习 守牢个人业务合规底线

   近日，建行淮南市分行个人金融部聚焦个人业务领域风险防控，组织全员开展反洗钱专题学习，旨在进一步提升部门及辖内网点对洗钱风险的识别与处置能力，筑牢个人金融业务合规防线。

   此次学习紧扣个人业务特点，重点解读了《反洗钱法》中与个人账户管理、大额交易监测、客户身份识别相关的条款，结合人行最新监管要求，深入剖析了个人理财、信用卡使用、第三方支付等场景下的洗钱风险点及防范措施。通过典型案例研讨，参会人员对可疑交易的判断标准、报告流程有了更清晰的认知。

   会议明确，个人金融部作为一线业务的指导部门，需切实履行三项职责：一是牵头细化个人客户风险等级划分标准，推动客户身份持续识别机制落地；二是加强对网点的培训督导，确保反洗钱操作嵌入开户、转账、产品销售等全流程；三是建立个人业务反洗钱问题快速响应通道，提升风险处置效率。

   部门负责人强调，个人业务是反洗钱工作的前沿阵地，必须将合规要求贯穿客户服务全过程，既要保障业务便捷性，更要守住风险底线，以扎实的反洗钱工作护航个人金融业务健康发展。