邮储银行宁德霞浦县支行警银联动堵截涉诈资金 守护群众财产安全

   6月7日，邮储银行霞浦县支行通过敏锐的风险识别与警银联动机制，成功拦截一笔10万元涉诈资金转账，为客户避免潜在财产损失。

   当日上午，客户林女士匆忙来到支行营业大厅，要求向名为 “花**”的账户转账10万元。柜员在业务办理中发现两大异常：一是该笔资金刚转入林女士账户不足48小时便加急转出；二是交易对手姓氏组合在宁德地区极为罕见。进一步询问得知，林女士称该笔资金为朋友委托国外代购的退款，但资金需转回至“陌生第三方账户”。这一说法引发柜员警觉——正常代购退款通常原路返回付款账户，而林女士描述的“代收—转陌生账户”流程存在明显逻辑漏洞，严重违背交易常识，极可能涉及电信诈骗洗钱环节。

   意识到情况紧急，柜员立即启动反诈应急机制：一方面耐心向林女士说明出租、出借银行卡的法律风险，劝阻其暂停转账；另一方面，营业主管迅速通过公安联审系统上报情况。霞浦县公安联审部门当即回复：“暂不予办理，需客户携带联审单、身份信息确认表及账户流水配合当面核查。”经银行工作人员反复解释，林女士逐渐意识到资金流向的不合理性，最终同意暂停操作。次日，公安部门正式反馈：该笔10万元资金确属涉诈款项，相关账户已被司法止付。

   此次成功堵截是邮储银行霞浦县支行落实金融反诈责任的典型案例。该行相关负责人表示，将持续强化员工反诈技能培训，深化与公安等部门的联动协作机制，通过“技防+人防”双重手段，织密反诈防护网，全力守护群众“钱袋子”，为筑牢区域金融安全屏障贡献力量。