建行淄博高青支行认真做好涉赌涉诈风险防控

  鉴于当前电信网络诈骗的严峻态势，建行淄博高青车站支行深化了对相关风险的研究与分析，进一步细化和优化了针对赌博与诈骗活动的精准防控策略，以切实保障个人账户安全，有效打击和防范涉赌涉诈行为。

  首先，强化新开卡客户的身份尽职调查。在开户过程中，严格执行既定流程，对开户资料进行全面而细致的审核，通过多渠道、多角度的方式核实资料的真实性，确保每一位客户的身份信息都是真实有效的。

  其次，加强新开户等级分类管理。根据客户的身份特征、职业背景、年龄以及交易行为等多维度信息，对账户功能进行了分级管理。严格按照反赌反诈的工作要求，对新开户客户进行细致的回访，实施严格的渠道限额管控，以防止新开账户被用于非法活动。

  最后，加强存量账户的风险管控。强化个人账户风险监测，加强对个人账户风险数据、疑点数据进行排查，用好风险监测模型，做好客户回访工作，及时发现异常情况，对可疑账户采取适当管控措施，严防涉赌涉诈案件的发生。