建行淄博翡翠书院支行守护好人民群众的钱袋子

  “你好，我电子钱包里有3千元，收款方要求用数字人民币转账，我不会操作麻烦你帮忙转一下。”6月9日，客户李先生急匆匆地来到建行淄博翡翠书院支行，向大堂经理咨询数字人民币转账业务。“您不会使用数字人民币，为什么用它转账呢？”大堂经理在询问转账用途时客户有些不耐烦，便要求通过柜面转账。

  柜员小褚接待了客户，业务办理过程中发现客户的数字钱包已被系统管控，便将具体情况报告营运主管。主管通过查询交易明细，发现客户当日通过数字钱包为虚拟账户“优37”转账后被系统管控，凭借丰富的反赌反诈经验，主管断定该虚拟账户为涉赌涉诈账户。通过进一步核查李先生数字钱包的交易流水，工作人员发现当日入账资金均为“前海微众银行”网络贷款。经询问用途，起初李先生只是简单的表述为通过数币钱包购物，见此情形，主管和大堂经理便向该客户进行风险提示，同时普及数字人民币的相关知识。经过一番劝导，李先生终于意识到自己可能正陷入诈骗陷阱之中。原来，李先生经人介绍以投资名义下载了一款APP，通过其名下多张银行卡办理网上贷款后，通过该APP向陌生账户转账，李先生在第一次转账300元后，账户已被反诈系统监测到交易异常并设置为止付状态。最终李先生经工作人员劝解，放弃了转账的念头，并且对数字钱包进行销户处理，从而避免资金损失。

  近年来，形形色色的诈骗手段让人防不胜防，形式也愈发新型，建行淄博翡翠书院支行将始终坚持以客户为中心，为服务客户过程中做到“多关怀、多询问、多了解”，协助客户识别和防范各类电信诈骗手段，全力守护好人民群众的钱袋子。