为尽快提升零售业务的核心竞争力和可持续发展能力，工行大同分行进一步深化客户分层服务，在全辖范围内积极构建零售客户分层维护体系，持续夯实个人客户基础，促进零售业务取得良性进展。
建立客户档案。该行对存量客户、外拓客户、业务客户，按照客户的CIS定期进行梳理和归集，明确客户来源和产品持有率，明确客户归属网点和维护人员。形成客户增值服务和营销投入机制，明确不同层级客户年度增值服务方式、资源投入标准和促销手段等，明确维护频次和定期活动形式。
挖掘客户需求。对于私人银行客户，不仅做好客户资产的搭配，同时挖掘客户在跨境金融、财富传承等方面的高端业务需求；对于中高端客户，实实在在从客户角度出发，为客户做好资产搭配、风险防控；对于一般客户，通过远程客户经理的营销推广，提升客户对我行产品的认识，推动客户融e联用户率持续提升，客户各种业务需求也找到咨询的窗口，为后续的客户培育奠定了基础。
巧用行外平台。利用行外平台，通过喜闻乐见的形式制作节日祝福和营销宣传的推送信息，为网点和远程客户经理在线营销服务客户提供直接支撑，实施客户线上引流，让更多客户及时了解产品、购买产品，提升客户贡献度，增强客户粘合度，丰富我行对客户的服务和宣传渠道。积极做好我行特色产品的梳理和营销，为客户量身定制配套金融服务方案，开展远程客户维护，实施全客户、全产品、全渠道营销。
明确工作职责。从客户的实际需求出发，对个人客户进行分类、分层，进一步明确各层级对应营销人员的工作内容和职责，极推进个人客户全产品营销，着力提升获客、活客、黏客成效。做好客服经理配备及考核激励、晋升发展，整合全条线、全专业、全人员参与，做好客户维护全行做、全员做。
